小熊 发表于 2020-11-24 17:19:59

小白如何看基金报告?

投资基金需要时刻关注基金报告,包括季报、半年报、年报等,那么作为小白该着重关注基金那些方面呢?
一般一支基金的季报包括基金介绍、其财务指标、基金净值、管理人报告、投资组合报告、基金份额等类目,其半年报和年报还增加有财务会计报告、重大事件揭示等类目。
基金介绍:
这部分通常会对该基金进行简易的情况说明,其中包括投资目标、投资策略、业绩比较基准、风险收益特征等,具体详见基金招募书,有详述。
财务指标:
一般季报会简单地介绍下该季度的营收情况,收益、利润、资产净值、份额净值等;而半年报更详细些,会总结该半年以来的收益情况、利润等方面。
基金净值:
基金报告期末净值应该扣除分红、派息等部分,基金业绩表现这部分在报告里称为基金净值表现,因为业绩更能准确地表达出该基金的情况。
管理人报告:
这部分基本介绍基金经理的一些履历,重点应该关注该基金经理以往的历史投资经历和基金的收益情况。
投资组合:
投资组合这部分可以看到基金增仓、减仓等动作,以及股票、债券、货币等基金的投资比例,从中可以了解到是否与基金概述中介绍的一致、投资方式是否有所有偏差。
半年度或年度财务会计报告:
基金半年报和年报会公布半年度或年度财务会计报告,基本包括资产负债、利润、所有者权益3个方面内容。从中可以看出基金的运作情况、投资收益水平、同比收益涨跌、基金管理费率、基金申购赎回详细资金等。
另外,通常基金操作软件会提供更多其他的技术分析指标,作为小白也可以借助这些基金报告软件来知晓自己投资的基金状况,简单清楚的了解基金的运作和收益情况。
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