“套路贷”案移交陕西后疑遭“暗杠” 究竟谁在充当保护伞？

    近日，一篇以<<虚构银 行流水骗取公证文书   陕西一“套路贷”侵吞民企20亿>>为题的文章在网上流传。
    该文刊发至今一月有余，该“套路贷”团 伙非但仍逍 遥 法 外，而且受害女企业家王 春花还莫明其妙地被人跟 踪，甚至遭到迫 害。
    据知情人称，实际上，该“套路贷”团 伙涉嫌的违 法犯罪问题，最早是由宁夏回 族自 治区高级人 民法 院在协助执行过程中发现的。为此，宁夏高院将此案 件线索报到宁夏回 族自 治区政 法委，然后宁夏政 法委再将此案移交陕西省政 法委。
    但是，陕西省政 法委将案 件线索转交至西安基层办案部门后，就再也没有动静了，疑遭相关人员“暗杠”。
    明显的“套路贷”，为何转交西安后就没声音了？据称，该“套路贷”团 伙家族势力很大，有人为其充当“保护伞”。
    附：<<虚构银 行流水骗取公证文书   陕西一“套路贷”侵吞民企20亿>>
    持他人身 份 证复印件到银 行开 户，然后制 造虚假银 行流水，在未实际出借一分钱的情况下虚构8720万元的借款。
    然后，“套路贷”集 团再派人帮“借款人”还债，事实上是他们把自己的钱从左边口袋拿到右边口袋，并且还虚增了高额的利息，从而制 造出更大的虚假债务。
    接着，他们将这份金额最大的虚假债务之借款合同，拿去做执行公证，继而向法 院申请强 制执行。陕西西安这个“套路贷”集 团，被女企业家王 春花举报其仅用3175万元资金，侵吞了两家民企价值20亿 元的资产。
   
    被侵吞的宁夏宏远汽车公 司
    女企业家夫妇深陷“套路贷”
    出生于1975年的王 春花，为陕西著名女企业家，与丈夫李 海军创办了宁夏宏远特种设备汽车制 造有限公 司、陕西国立城建开发有限公 司。
    两公 司均为当地政 府重点引进的招商项目。截止2013年，宁夏宏远投资4亿多元，占地面积400余亩，年产值达10亿余元，年创税收约1.7亿，解决了千余名职工的就业问题。
    陕西国立投资2亿多元，拥有土 地使用权340亩，预计为国 家创税3亿余元。目前，两家公 司价值共计约20亿 元。
    但自2009年12月11日王 春花与职业放贷人苏苒签订借款合同起，她就深陷“套路贷”的噩梦之中。仅3175万元的借款，最终导致她和丈夫名下价值20亿 元的全部资产被恶意侵吞，家 破 人 亡。
   
    未被“套路贷”前的王 春花
    2009年12月11日，因王 春花夫妇投资的汉中房地产项目急需资金，遂向职业放贷人苏苒借款人 民币3500万元。经 “砍头息”扣除325万元后，实际仅收到借款3175万元。
    2011年3月20日，在苏苒反复催讨和欺 骗下，王 春花夫妇被 迫与其重新签订借款合同，在苏苒未向王 春花夫妇再支付过一分钱的情况下，将原来3175万元的借款本金变更为6900万元。
    2011年10月14日，苏苒联合其姐夫曹大勇、及曹大勇控 制的陕西正大典当行有限公 司，通 过精心设计，同样在未向王 春花夫妇支付一分钱的情况下，欺 骗并威 逼王 春花夫妇与陕西正大典当行有限公 司签订一份金额为8720万元的借款合同。
   
    为制 造8720万元的借款假象，陕西正大典当行有限公 司监事、财务负责人郑平川，于2011年10月17日私自持王 春花的身 份 证复印件，到中信银 行开了一张银 行卡。然后，正大典当行将8720万元款项转账至该卡。接着，郑平川再将该卡上的8720万元转回他自己的个人账户。
    这一整套“资金闭合”的银 行流水，郑平川在曹大勇和苏苒的授意下，于2011年10月17日当天就全部完成了。就这样，他们把自己的钱从左边口袋拿到右边口袋，在没有实际借出半分钱的情况下，让王 春花夫妇背负了8720万元的债务。
   
    2012年11月5日，苏苒、曹大勇、正大典当行再次以同样的手段，威胁、欺 骗王 春花夫妇与苏苒签订本金为1.2亿 元的借款合同。
    该合同约定，由苏苒向正大典当行支付1.2亿 元资金，用于偿还前期为王 春花夫妇虚构的8720万元借款本金、利息及违约金。随后，在苏苒和曹大勇的欺 骗和威 逼下，他们一起将该合同拿到西安市雁塔区公证处，让公证处在未经核实是否存在真 实债权债务的情况下，办 理了强 制执行的债权文书。文号：（2012）西雁证经字第6743号公证 书、（2013）西雁证执字第6号、24号、39号执行证 书。
    当时，苏苒和曹大勇称，做个公证以保证王 春花夫妇以后不会赖账，他们绝对不会就此提起诉 讼和申请执行，让王 春花夫妇慢慢把企业做大做强后再还钱。而王 春花夫妇则一心在做企业，根本没心事跟他们扯皮，因此当时并不在意。
    “套路贷”发威侵吞价值20亿民企
    “本来，如果能把企业做好，就算付给他们1.2亿也没问题。”王 春花如是说。
    但令人意外的是，半年后的2013年6 月27日，苏苒持上述公证债权文书、执行证 书向西安市中级人 民法 院申请强 制执行，要求王 春花夫妇偿还其借款本金1.2亿 元、利息1637.5万元、及截止实际给付之日的利息和违约金、实现债权的其他费用。
    2016年8月15日，王 春花夫妇所有的宁夏宏远特种设备汽车制 造有限公 司4.9万多平方米的厂房、及8.2万多平方米的国有土 地使用权，仅被以7156.107万元的低 价，抵偿给了苏苒。
    2016年12月9日，王 春花夫妇持有的陕西国立城建开发有限公 司50%的股权，仅被以4980.2383万元的低 价，抵偿案 件受理费、执行费、评估费合计47.2545万元、抵偿苏苒债务4932.9838万元。
    如果按其月息2.5%的标准计算，截止目前，法 院还要强 制执行王 春花夫妇约1亿 元的利息。
    就这样，王 春花夫妇用一辈子心血创办的、价值20亿 元的企业资产，仅被苏苒3175万元的“套路贷”给侵吞了。不仅如此，他们还要继续为这没完没了的“套路贷”支付至少1亿 元的利息，这必然使得王 春花夫妇永世不能翻身。
    谁来查处该“套路贷”集 团？
    以陕西正大典当行有限公 司为掩护的该“套路贷”集 团，在西安当地可谓根深蒂固，很多民企和个人都深受其害。
    正大典当行的股东之一，为西安盈讯投资有限公 司；而盈讯投资的法定代 表人、董事长为苏苒，总经理为曹大勇。曹大勇同时又是正大典当行的实际控 制人，是苏苒的姐夫。正大典当行的另一股东苏 梅，为苏苒的姐姐。
    苏苒出生于1981年4月，在2012年11月声称帮王 春花夫妇“偿还”1.2亿 元借款时，年仅31岁。如此年轻的小伙，哪来的1.2亿 元呢？
    由此可以看出，苏苒、曹大勇等人就是一个以“套路贷”为职业的放贷团 伙，他们之间存在固定的、紧密且亲近的联 系。
    从王 春花夫妇价值20亿资产被侵吞一案可以看出，他们是通 过恶意串通、精心设计、用正大典当行作掩护，假借民间借贷之名，欺 骗、威 逼受 害 人签订虚假借款合同，并通 过虚增借贷金额等方式形成虚假债权债务，在受 害 人无力偿还时，他们便安排其关联公 司、人员为受 害 人“偿还”此前的借款，并以“转单平账”、“以贷还贷”的方式不断垒高“债务”，继而与受 害 人再次签订金额更大的借款合同。
    同时，通 过冒用受 害 人身 份 证复印件到银 行开卡，制 造虚假的资金走账流水，并借助公证执行的法 律漏洞，用看似合法的手段恶意侵吞受 害 人财物。
    从2009年12月至2012年11月，短短三年时间，苏苒、曹大勇等人将借款本金由3175万元放大到1.2亿 元，并借助骗取而来的执行公证恶意强 制执行王 春花夫妇本金、利息、违约金共计约2亿多元，通 过拍卖股权、房产及土 地使用权侵吞王 春花夫妇名下价值20多亿 元的公 司资产。
    显然，苏苒、曹大勇等人的上述行为完全符合<<最高人 民法 院、最高人 民检 察院、公 安部、司法部关于办 理“套路贷”刑事案 件若干问题的意见>>第一条1、2、3款关于套路货的认定，他们完全是以借贷为由，终及目的是侵吞受 害 人的所有资产，属于典型的“套路贷”。
    目前，全国扫黑除恶专项斗 争正如火如荼地进行，扫黑除恶是中 央的英明决策，全国人 民一致叫好。为此，王 春花根据扫黑除恶精神，向相关部门寄送了报案材料，可结果该“套路贷”集 团非但没有被查处，反而让王 春花 招来被人跟 踪、遭到西安碑林区扫黑办个别工作人员威胁的烦恼。究竟是泄 露了王 春花的报案材料？
    由此看来，以苏苒、曹大勇为首的“套路贷”集 团，在西安碑林区与司法机 关个别工作人员交往甚密，疑似有人在为其充当“保护伞”。
    因此，根据2019年7月13日中 央政 法委秘 书长、全国扫黑办主 任陈一新同志关于“扫黑除恶要在‘打伞破网’上再发力再突破”的讲话精神，王 春花期待该“套路贷”由西安碑林区以外的司法机 关进行管辖，做到真正的“打伞破网”，除恶务净。
    宁夏移交的扫黑除恶案 件线索，到了陕西西安疑遭明目张胆地“暗杠”，究竟谁在充当“保护伞”？该“套路贷”团 伙的家族势力究竟有多大？我们将陆续揭 露。（扫黑专报）